Souscription Mi Bèl Retraite (PER Spirica)

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Département de naissance *

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Française Autre

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Pays *

France Autre

Pour la Guadeloupe, la Guyane et la Martinique, sélectionnez France. Pour les autres collectivités d'outre-mer, sélectionnez Autre.

Fiche Connaissance Client

Obligatoire dans le cadre de la lutte contre le blanchiment et le financement du terrorisme (LBC-FT). Ces informations sont transmises à l'assureur avec votre dossier.

Situation familiale

Situation *

Activité professionnelle

Activité *

Profession *

Depuis (années) *

Catégorie socioprofessionnelle *

Secteur d'activité *

Résidence fiscale

Êtes-vous résident fiscal français ? *

Oui Non

Avez-vous une seule résidence fiscale ? *

Oui Non

Statut américain (FATCA)

Citoyen des États-Unis ? *

Oui Non

Résident fiscal US ? *

Oui Non

Êtes-vous né(e) aux États-Unis ?

Oui Non

Personnes politiquement exposées (PPE)

Exercez-vous (ou moins d'un an) une fonction politique, juridictionnelle ou administrative ? *

Oui Non

Une personne de votre famille ou entourage le fait-elle (12 derniers mois) ? *

Oui Non

Données financières du foyer fiscal (obligatoires)

Revenus annuels nets du foyer *

Patrimoine net du foyer *

Votre projet retraite

Votre objectif

Préparer ma retraite

Horizon de placement envisagé *

Court terme (moins de 2 ans) Moyen terme (2 à 8 ans) Long terme (plus de 8 ans)

Votre situation retraite

Âge probable de départ à la retraite * Cette information oriente la gestion de votre épargne retraite.

Versement déductible de votre revenu imposable ? *

Oui Non

Les versements d'un PER individuel sont déductibles par défaut. Le choix Non (versement non déductible) ouvre droit à une sortie en capital plus souple à la retraite.

Êtes-vous déjà adhérent de la Retraite Falguière ?

Oui Non

L'adhésion à l'association Retraite Falguière (10 € de frais d'adhésion) est requise pour souscrire ce PER. Ces 10 € s'ajoutent à votre versement initial pour la souscription.

Avez-vous un PER à transférer vers ce contrat (transfert entrant) ?

Oui Non

Facultatif. Le regroupement de vos dispositifs retraite (PER, PERP, Madelin, article 83...) dans un seul contrat est possible, sans perte d'antériorité fiscale.

Votre versement

Versement initial * Minimum 500 €. Un versement initial entre 50 € et 500 € est possible à condition de mettre en place un versement périodique d'au moins 150 €.

Moyen de paiement

Prélèvement automatique SEPA

Les fonds seront prélevés par prélèvement automatique SEPA directement par l'assureur. Pour une totale sécurité de vos transactions, vous n'avez rien à payer en ligne et Mi Bèl Placement ne vous demandera jamais le versement d'aucune somme d'argent.

Versements programmés

Souhaitez-vous mettre en place des versements programmés (mensuels ou trimestriels) ?

Oui Non

Connaissances & expériences financières

Ces informations sont recueillies dans le cadre de notre obligation de conseil : elles permettent de vérifier que les produits proposés correspondent à votre expérience et à votre connaissance des risques.

1. Avez-vous déjà investi dans les supports suivants ?

2. Connaissez-vous le fonctionnement et les risques de ces supports ?

3. Fréquence de suivi de vos placements *

Régulière (presse financière et comptes chaque mois) Occasionnelle (quelques fois par an) Rare / Jamais (je m'en remets à mon conseiller)

Appétence au risque

Vos réponses déterminent votre profil de risque : c'est sur cette base que nous formulerons la recommandation d'allocation présentée à l'étape suivante.

1. Baisse temporaire maximale acceptée sur le capital investi *

0 % (sécurité absolue du capital) Jusqu'à -5 % (risque très faible) Jusqu'à -10 % (risque modéré) Jusqu'à -20 % (risque moyen à élevé) Plus de -20 % (recherche de performance maximale)

2. Si votre investissement chutait brusquement de 20 %, quelle serait votre réaction ? *

Je sécurise tout immédiatement pour stopper les pertes J'attends sans paniquer que les marchés se stabilisent J'en profite pour renforcer mes positions à bas prix

3. Avez-vous déjà subi des pertes financières importantes ? Comment avez-vous réagi ? *

J'ai tout vendu immédiatement J'ai vendu une partie de mes positions J'ai tout conservé en attendant que ça remonte J'ai réinvesti (opportunité d'achat)

4. Besoin de liquidité sur les sommes investies *

Important (je peux avoir besoin de débloquer cet argent rapidement) Secondaire (j'ai une épargne de sécurité à côté) Faible (ces fonds peuvent rester bloqués sans problème)

5. Dans la vie, aimez-vous prendre des risques (sport, jeux, paris...) ? *

Non Parfois, si les conséquences sont faibles Assez souvent, si je maîtrise les risques Autant que je peux, j'aime l'adrénaline

6. Comment avez-vous vécu les dernières secousses financières des marchés ? *

Je n'en dormais pas la nuit Je n'étais pas au courant J'ai suivi ça de près mais sans paniquer Très bien, cela remonte toujours et mes placements sont solides

7. Souhaitez-vous que vos investissements prennent en compte des critères de durabilité (ESG) ? *

Oui, je souhaite des placements durables (ISR) Non, ce n'est pas un critère prioritaire pour moi

Répartition de l'épargne retraite

Gestion pilotée Horizon RetraiteVous déléguez l'allocation et les arbitrages à un gestionnaire professionnel, avec désensibilisation automatique aux approches de la retraite (bascule progressive vers le fonds en euros). Trois profils : Prudent, Équilibré ou Dynamique. Disponible à partir d'un versement initial de 500 €. Gestion libreVous choisissez vous-même vos supports : Fonds Euro PER Nouvelle Génération (capital garanti), unités de compte.

Les unités de compte présentent un risque de perte en capital. Le fonds en euros offre une garantie du capital. Pendant le délai de renonciation, la totalité de votre versement est investie sur le fonds en euros.

Désignation des bénéficiaires

En cas de décès de l'assuré, les capitaux présents sur un PER sont transmis directement aux bénéficiaires désignés, selon les règles du Code des assurances (hors succession ordinaire dans la plupart des cas). Vous devez donc désigner les personnes qui recevront ces capitaux. Ces bénéficiaires peuvent être différents de vos héritiers légaux.

En cas de décès

Clause standardLe conjoint non séparé de corps judiciairement ou le partenaire de PACS de l'assuré, à défaut les enfants de l'assuré, nés ou à naître, vivants ou représentés, par parts égales entre eux, à défaut les héritiers de l'assuré. Les enfants, à défaut les héritiersLes enfants de l'assuré, nés ou à naître, vivants ou représentés, par parts égales entre eux, à défaut les héritiers de l'assuré. Autre clauseVous rédigez votre propre clause.

Pièces justificatives

PDF, JPG ou PNG, 8 Mo maximum par fichier. Toutes les pièces sont transmises uniquement à l'assureur Spirica avec votre dossier.

Origine des fonds

Pièces à joindre

Glissez-déposez vos fichiers ou cliquez pour les choisir. Un document rattaché peut être supprimé pour le remplacer.

Récapitulatif et validation

Consentements et reconnaissances (obligatoires)

Je reconnais avoir reçu et pris connaissance des caractéristiques principales du contrat et de ses supports (Annexe financière des Conditions Générales CG9401-01/11/2025, prospectus, notices, DIC/DISC). Conditions générales du contrat disponibles en téléchargement : CG9401-01/11/2025 (PDF). Je déclare avoir été clairement informé(e) que je prends à ma charge les variations de valeurs des supports que j'ai souscrits (les unités de compte présentent un risque de perte en capital). Je reconnais pouvoir renoncer à la souscription pendant 30 jours calendaires révolus à compter de la date de signature du bulletin, par lettre recommandée avec accusé de réception adressée à Spirica. Je donne mon consentement au traitement de mes données personnelles, comme exposé dans la clause « Protection des données personnelles » du Bulletin de Souscription et des Conditions Générales, et dans la politique de confidentialité de Mi Bèl Placement. J'accepte de recevoir les communications relatives aux solutions d'épargne et les actualités du groupe par email (facultatif, modifiable à tout moment).

Consultation et gestion en ligne

Notification de mise à disposition des documents *

Traitement dématérialisé, notifié par email Traitement dématérialisé, notifié par SMS

Le traitement dématérialisé est modifiable à tout moment et sans frais dans l'espace de consultation en ligne.

Fait à *

Date

En validant, votre dossier est transmis à notre équipe afin de vérifier qu'il est complet. Il est ensuite transmis à l'assureur qui vous adressera un email afin de valider le bulletin de souscription par signature électronique sécurisé. Aucune somme n'est débitée à ce stade. Votre versement initial sera prélevé automatiquement par l'assureur. Les fonds d'un PER sont bloqués jusqu'à la retraite, sauf cas de déblocage anticipé (achat de résidence principale, accidents de la vie, décès du conjoint...). Mi Bèl Placement ne vous réclamera jamais aucun paiement, ni par email, ni par téléphone.